Qualification de la contrepartie
Identifier vendeur, bénéficiaire effectif, représentants autorisés, chaîne de mandat, capacité juridique et autorité transactionnelle.
Protocole transaction or
Pas les fonds d’abord. Les preuves d’abord.
Une transaction d’or doit progresser de la vérification de l’origine légale vers la vérification physique, la confirmation commerciale puis le règlement contrôlé, selon une séquence documentée. Divitia structure cette séquence pour des acheteurs, vendeurs et raffineurs sérieux.
Origine légaleContrôle assayFOB / CIF / raffinerieRèglement contrôlé
Cadre d’exécution
La séquence d’exécution en six portes
Chaque porte doit être fermée avant d’assumer le risque matériel suivant. Les documents exacts dépendent de la source, de l’opérateur, de la forme du produit, de la juridiction, de la destination et de la structure bancaire.
Revue source & titre
Vérifier la source légale, l’autorité minière ou commerciale, les dossiers de production/origine et le circuit fiscal/export applicable.
Vérification physique
Convenir d’une inspection, pesée, échantillonnage et assay sécurisés via un laboratoire, une raffinerie ou un inspecteur acceptable pour l’acheteur.
Confirmation commerciale
Fixer forme du produit, quantité, base d’assay, formule de prix, tolérances, destination et terme de livraison.
Contrôles de règlement
Définir canal bancaire, conditions documentaires, garde, séquestre ou autres mécanismes de libération adaptés à la transaction.
Livraison / raffinerie
Exécuter FOB, CIF ou raffinerie uniquement lorsque les éléments juridiques, physiques, commerciaux et financiers concordent.
Assay, garde et paiement doivent être conçus ensemble.
Une structure crédible évite de traiter l’assay, le transport et le paiement comme des événements indépendants. Les parties doivent convenir du contrôle du produit, du transfert des risques, du résultat qui détermine la teneur payable et de l’événement documentaire déclenchant le paiement.
Base d’assay
Définir méthode d’échantillonnage, laboratoire/raffinerie, arbitrage, pureté payable, déductions et tolérances.
Garde
Documenter qui détient le produit à chaque étape, qui peut y accéder et quelle preuve établit la remise.
Règlement
Utiliser une structure bancaire et de libération cohérente avec la transaction vérifiée, sans prépaiement informel non documenté.
Circuit export
Confirmer documents d’export, fiscaux, douaniers, transport et destination avant la planification de l’expédition.
Acceptation acheteur
Obtenir l’acceptation de la forme du produit, de la méthode d’assay et du dossier documentaire avant les coûts irréversibles.
Gestion des écarts
Prévoir à l’avance le traitement des écarts de poids, pureté, documents, délais ou revendications de propriété.
Dossier acheteur — informations minimales à demander
01
Identification vendeur et bénéficiaire effectif
02
Licence / autorité commerciale légale / chaîne de mandat
03
Source déclarée et preuves d’origine
04
Forme du produit et pureté attendue
05
Assay ou inspection disponible
06
Quantité et calendrier de livraison
07
Incoterm ou circuit raffinerie demandé
08
Attentes bancaires et de règlement
09
Destination et acheteur/raffineur
10
Circuit export, douane et fiscalité
Divitia ne déclare pas que toute source d’or proposée est légale, exportable ou commercialement acceptable. Chaque transaction reste soumise à des vérifications juridiques, réglementaires, bancaires, physiques et de contrepartie indépendantes.
Principes de contrôle
Contrôles non négociables
PAS DE SOURCE VÉRIFIÉE, PAS DE TRADE
Ne pas avancer sur la base de photos, échantillons ou promesses sans origine légale défendable.
PAS D’ASSAY CONVENU, PAS DE PRIX FINAL
La valeur du métal précieux doit dépendre d’une méthode de vérification convenue.
PAS DE CONCORDANCE, PAS DE LIBÉRATION
Produit, documents et conditions de paiement doivent concorder avant la libération finale.
Envoyez la spécification de transaction.
Indiquez origine, vendeur, forme du produit, quantité/pureté estimée, destination, modèle de livraison souhaité et contraintes de paiement. Divitia pourra structurer le parcours de vérification.
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